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손절매 없이 하락 시 장기투자로 전환하는 전략

성장형 투자자 2024. 10. 13. 09:22

손절매 없이 하락 시 장기투자로 전환하는 전략은, 단기 변동성을 견디면서 장기적으로 성장 가능성이 높은 자산을 보유하는 방식입니다. 이 전략은 "손절매 없이 시장의 상승을 기다린다"는 컨셉으로, 주가가 하락할 경우 장기적인 시각으로 버티는 것을 목표로 합니다. 이러한 전략은 강한 확신을 가진 자산에 투자할 때 적합하며, 리스크 관리가 핵심입니다.

아래는 이 전략에 맞는 현명한 투자 원칙과 전략입니다.

1. 핵심 원칙

(1) 투자 대상 선정

손절매 없이 장기투자로 전환하려면, 장기 성장 가능성이 높고 기본 펀더멘털이 탄탄한 ETF에 투자해야 합니다.

  • 대상 예시:
    • S&P 500 ETF (SPY): 미국 대형주 중심의 지수, 장기적으로 시장 평균 수익률을 기대할 수 있음.
    • 나스닥 100 ETF (QQQ): 기술주 중심의 지수로, 혁신적인 기업들이 포함되어 장기 성장 가능성이 큼.
    • 배당주 ETF (VIG, SCHD): 꾸준한 배당을 제공하며 안정적 성장.
    • 글로벌 ETF: 여러 나라에 분산 투자하여 리스크 분산 (예: VT).

(2) 장기적 관점에서의 투자

  • 분할 매수를 통해 단기적인 하락을 기회로 활용하면서, 최종적으로는 가격 회복을 기다리는 전략입니다.
  • 하락 시 추가 매수를 통해 평균 매입 단가를 낮추고, 장기적으로 시장이 회복할 때 수익을 극대화하는 것을 목표로 합니다.

2. 전략 세부 구성

(1) 초기 분할 매수 전략

  • 가격 구간 설정: ETF 가격이 특정 구간으로 하락할 때마다 분할 매수합니다.

    • 예를 들어, 100에서 시작하여 5% 하락마다 추가 매수하는 방식.
    • 매수 단계는 100 → 95 → 90 → 85 … 이런 식으로 설정합니다.

  • 분할 매수 비율 설정: 초기 자금을 한 번에 다 투자하지 않고, 각 가격 구간마다 일정 비율로 분할 매수합니다.

    • 예를 들어, 총 투자 금액의 10~20%씩 매수하여 남은 자금을 유동적으로 사용합니다.
    • 하락할수록 매수 비중을 늘려가는 가중치 분할 매수도 고려할 수 있습니다 (예: 첫 번째 10%, 두 번째 15%, 세 번째 20%).

(2) 분할 매수 후 장기 보유 전략

  • 하락 시 추가 매수: 가격이 하락하면 추가 매수하면서 평균 매입 단가를 낮춥니다.
  • 회복 시 매도 전략: 손절매가 없는 대신, 가격이 다시 회복될 때 분할 매도로 이익을 실현합니다.
    • 특정 목표 수익률(예: +10%, +20%)에 도달하면 일정 비율을 매도해 점진적 수익 실현을 합니다.
    • 장기적으로 회복이 더딜 수 있는 자산은 목표 수익률을 낮춰 빠르게 일부 이익을 실현하는 것도 방법입니다.

(3) 매도 전략 없이 장기투자

이 전략의 핵심은 손절매를 하지 않고, 장기적으로 보유하는 것이기 때문에 매도하지 않는다는 원칙을 유지할 수 있습니다.

  • 다만, 투자금이 많아지면 자산 재배분을 고려해야 합니다. 예를 들어, 특정 ETF가 포트폴리오에서 차지하는 비율이 지나치게 높아질 경우 일부를 매도하여 리밸런싱합니다.

3. 투자 시 유의사항 및 리스크 관리

(1) 철저한 리스크 관리

손절매가 없다는 것은 장기적인 하락 리스크를 감수해야 한다는 의미입니다. 따라서 철저한 리스크 관리가 필요합니다.

  • 투자 자산의 다변화: 여러 ETF에 분산 투자해 특정 자산의 장기 하락 리스크를 줄입니다.
  • 적절한 현금 비중 유지: 전체 자산의 일정 비율은 항상 현금으로 보유해 예상치 못한 추가 하락에 대비할 수 있도록 합니다.
  • 여유 자금으로만 투자: 장기 하락 시 추가 매수가 가능하도록 여유 자금을 확보하는 것이 필수입니다.

(2) 경제적 펀더멘털 확인

손절매를 하지 않더라도, ETF가 추종하는 시장이나 기업의 펀더멘털이 장기적으로 안정적인지 확인하는 것이 중요합니다.

  • 예를 들어, S&P 500이나 나스닥 100 지수는 장기적으로 우상향하는 경향이 있지만, 특정 테마 ETF나 고위험 자산의 경우 장기적으로 회복하지 못할 수도 있습니다.

(3) 정기적인 리밸런싱

  • 분할 매수 전략을 따른 후, ETF가 장기적으로 회복했을 때 일정 비율의 자산을 정기적으로 리밸런싱하는 것이 좋습니다.
  • 리밸런싱은 하락장에서 더 많은 매수를 진행했다면, 상승장에서 수익을 실현하고 리스크를 줄이는 역할을 합니다.

4. 트레이딩 봇 로직 구상

(1) 기본 개념

  • 가격 구간별 자동 매수: 특정 가격 구간에 도달할 때마다 매수하도록 설계
  • 회복 시 분할 매도: 일정 목표 수익률을 달성하면 일부 물량 매도
  • 손절매 없음: 하락 시 자동으로 매도하는 조건을 설정하지 않고, 장기적으로 보유

(2) 구체적인 트레이딩 봇 로직 예시 (Python)

import ccxt
import time

# 거래소 API 설정
exchange = ccxt.binance({
    'apiKey': 'YOUR_API_KEY',
    'secret': 'YOUR_SECRET_KEY',
})

symbol = 'SPY/USDT'
buy_levels = [100, 95, 90, 85, 80]  # 분할 매수 구간
sell_profit_percent = 10  # 목표 이익률 (%)
position = []  # 매수한 포지션

def get_price():
    """현재 가격 조회"""
    ticker = exchange.fetch_ticker(symbol)
    return ticker['last']

def place_order(side, amount):
    """매수/매도 주문 실행"""
    order = exchange.create_market_order(symbol, side, amount)
    print(f"{side.capitalize()} 주문 실행: {order}")
    return order

def trading_bot():
    """분할 매수 및 장기 보유 전략"""
    while True:
        price = get_price()
        print(f"현재 가격: {price}")

        # 분할 매수
        for level in buy_levels:
            if price <= level and level not in position:
                place_order('buy', 1)  # 1단위 매수
                position.append(level)

        # 목표 수익률 도달 시 매도
        for entry in position:
            target_price = entry * (1 + sell_profit_percent / 100)
            if price >= target_price:
                place_order('sell', 1)  # 1단위 매도
                position.remove(entry)

        time.sleep(10)

# 트레이딩 봇 실행
trading_bot()

5. 장기 투자에 적합한 ETF 추천

(1) S&P 500 ETF (SPY)

  • 미국 경제를 대표하는 500대 기업을 추종하는 지수. 장기적으로 시장 평균 이상의 수익률을 제공하며, 가장 안정적인 ETF 중 하나.

(2) 나스닥 100 ETF (QQQ)

  • 기술주 중심의 지수로, 장기적으로 혁신적인 기업들의 성장이 기대됩니다.

(3) 배당주 ETF (VIG, SCHD)

  • 꾸준한 배당을 지급하는 우량주에 투자. 하락 시에도 배당 수익을 통해 손실을 일부 상쇄할 수 있는 장점이 있습니다.

6. 결론

손절매 없이 하락 시 장기투자로 전환하는 전략은 안정적이고 장기적인 성장이 기대되는 ETF에 적합한 방식입니다. 이 전략을 활용하면 단기 변동성에 대한 스트레스를 줄이면서도, 장기적인 회복에 따른 수익을 기대할 수 있습니다.

다만, 하락장에서의 분할 매수를 통해 리스크를 관리하고, 자산 배분과 리밸런싱을 통해 리스크를 최소화하는 것이 중요합니다.